农业银行上位,取代兴业银行成为银票承兑第一大行!
〖壹〗 、农业银行已取代兴业银行成为银票承兑第一大行。今年以来，农业银行在银票承兑市场上的表现尤为亮眼 。数据显示 ，今年1-11月 ，农业银行共累计承兑银票38万亿元，其中11月的承兑量更是达到了2593亿元 ，环比10月增长了106% 。
〖贰〗 、年末 ，银票承兑余额前10的银行分别为：农业银行、工商银行 、中信银行 、建设银行、中国银行、兴业银行 、浦发银行 、交通银行、招商银行 、民生银行。以下是详细分析：农业银行：蝉联第一，承兑余额达到14375亿元，同比大幅增长29% ，在10家银行中增速排名第一 ，大幅领先其他银行 。
〖叁〗 、在2022年末，银票承兑余额前三甲分别为兴业银行、中信银行 、浦发银行 ，且前五名全部为股份制银行 。然而 ，到了2023年末，这一排名发生了剧烈变化。农业银行 、中信银行、工商银行成功跻身前三甲 ，其中农业银行更是以11069亿元的承兑余额取代前一年的兴业银行 ，成为新的领头羊。
〖肆〗 、在统计的140家银行中，银票承兑余额前100名的银行如下（部分银行排名及承兑余额列出）：兴业银行：承兑余额8349亿元 ，蝉联第一 。中信银行：承兑余额紧随兴业银行之后 ，位列第二（具体数据未列出，但位于图表中） 。浦发银行：承兑余额位列第三（具体数据未列出 ，但位于图表中）。
工商银行:首家票据贴现余额破万亿银行
〖壹〗 、年10月29日 ，工商银行披露的2022年第三季度报告显示，截至2022年9月末，工商银行票据贴现余额达到01万亿元 ，标志着工商银行成为我国历史上首家票据贴现余额突破万亿元的银行 。以下是对此现象的详细分析：贴现余额快速增长 工商银行票据贴现余额在近年来经历了显著的增长 ，特别是在2022年迎来了快速增长阶段 。
〖贰〗、票据贴现余额增长情况 2022年末，建设银行票据贴现余额达到了10487亿元 ，与上一年度相比 ，实现了176%的显著增长。这一增长速度远高于市场贴现余额的平均增速，显示出建设银行在票据贴现业务上的强劲发展势头 。
〖叁〗 、年票据融资交易量首次突破万亿元 ，达10 ，076亿元，票据贴现余额3 ，928亿元 ，占各项贷款余额的19% 。实现票据贴现利息收入90.45亿元。 全年实现债券投资利息收入440.84亿元，债券投资交易价差收益29亿元 。 电子银行业务 中国工商银行拥有自助银行 、电话银行、手机银行和网上银行构成的电子银行立体服务体系 。
〖肆〗、工商银行：以470万亿元的资产规模位居榜首 ，显示出其强大的金融实力和市场地位。农业银行和建设银行：同样拥有庞大的资产规模 ，紧随工商银行之后，共同构成了我国金融业的坚实基石 。
银行票据业务排名大变样
排名前三保持不变：2022年6月末，银票承兑余额排名前三的银行依然是兴业银行 、中信银行和光大银行 ，这三家银行均为股份制银行 。这表明股份制银行在银票承兑业务上的竞争力依然强劲。股份制银行增长较快：平安银行 、招商银行、民生银行等股份制银行在银票承兑业务上增长较快 ，排名有所靠前。
业务情况 应收账款问题：2016至2018年，公司应收账款分别增长3124% 、755%和247% ，而同期营收增速分别为854% 、36%和203% 。应收账款周转天数也一路走高 ，分别为777天、1249天和1424天，公司回款情况明显下降 。
系统性重要银行在票据市场分量:承兑占比64%
承兑余额占比：2022年末 ，这20家系统重要性银行的银票承兑余额合计87万亿元 ，占整个银行业银票承兑余额的64%，显示出其在票据承兑市场中的重要地位。承兑余额增长：2022年末 ，整个商业汇票承兑余额同比增长12% ，其中银票承兑余额同比增长3% 。
地位：股份制银行是银票承兑业务的主力军，承兑余额占比比较高 。承兑余额：2019年末 ，12家股份制银行承兑余额合计为64万亿元 ，同比增长13%，在样本承兑余额中的占比为58%。排名：前6名全部为股份制银行，其中兴业银行以7610亿元高居榜首 ，光大银行和民生银行分别位居第3位 。
资本实力与信用背书差异国股银行（如工行 、农行）：国有控股比例超60% ，资本充足率平均12%，系统重要性高（全部入选全球系统重要性银行） ，信用等级比较高 ，承兑汇票市场认可度强，贴现风险权重最低 。
年11月1日 ，金融监管总局正式发布了《商业银行资本管理办法》（简称“资本新规”） ，对银行票据业务的风险资产计提方式进行了重要调整。与现行规则相比，银票承兑业务风险权重有结构性下降 ，而票据贴现与转贴现业务风险权重有所上升 。
投票详情：在投票结果中 ，认为票据承兑余额下降20%以上的人数比较多，占比达到了29% 。这一数据进一步强化了市场上对票据市场规模下降的担忧。同时 ，认为票据承兑余额会增长的人数为55人 ，占比32%，虽然也有一定的支持率，但相较于认为下降的人数来说 ，仍显较少 。
在票据贴现业务方面 ，8家银行合计贴现余额为98万亿元，约占全市场票据贴现余额的45% ，高于银票承兑余额占比 ，但低于资产规模占比 。同时，8家银行的票据贴现在贷款中占比为9% ，略低于全行业的平均占比（6%）。
2023年银票承兑市场大洗牌!
〖壹〗 、年银票承兑市场确实经历了大洗牌。以下是对这一现象的详细分析：头部排名显著变化：在2022年末 ，银票承兑余额前三甲分别为兴业银行、中信银行 、浦发银行，且前五名全部为股份制银行 。然而 ，到了2023年末 ，这一排名发生了剧烈变化 。
〖贰〗 、从农业银行历年银票承兑余额的变化来看，其银票承兑余额在2017年见底后逐步回升 ，而自2022年以来 ，增速更是显著加快。尽管如此，到2023年末，农业银行银票承兑余额占其总资产的比例依然不到3% ，这一比例远低于15%的监管上限 ，显示出农业银行在银票承兑业务上仍有较大的增长空间 。
〖叁〗、建设银行银票承兑手续费自2023年9月1日起一律按照票面金额的0.05%收取 。
〖肆〗 、年末，银票承兑余额前10的银行分别为：农业银行 、工商银行、中信银行、建设银行 、中国银行 、兴业银行、浦发银行 、交通银行 、招商银行、民生银行。以下是详细分析：农业银行：蝉联第一 ，承兑余额达到14375亿元 ，同比大幅增长29%，在10家银行中增速排名第一 ，大幅领先其他银行 。
〖伍〗 、对贵阳银行的影响：这136亿元银票承兑业务占贵阳银行2023年末全部银票承兑余额的21% ，比例不低 。虽然贵阳银行已计提了相应减值准备，但这一事件仍可能对银行的资产质量 、盈利能力和市场声誉产生一定影响。
2024上半年银行票据业务违规处罚分析
〖壹〗、年上半年 ，金融监管总局对银行业金融机构在票据业务方面的违规行为加大了处罚力度 。据统计 ，金融监管总局共开具了57份行政处罚，同比增加24% ，显示出对票据业务违规行为的严厉打击态势 。
〖贰〗 、合规问题与巨额罚款近期被罚情况：9月5日 ，国家金融监管总局披露，华夏银行因相关贷款 、票据、同业等业务管理不审慎，监管数据报送不合规等问题 ，被罚款8725万元。同时 ，对相关人员也予以警告及罚款 。
〖叁〗 、月份，华夏银行宁波分行因存款业务 、贷款业务及票据业务管理不审慎被罚款125万元 。1月26日 ，华夏银行深圳分行因违规开展不良资产转让业务、内部控制有效性不足、信贷资产分类不审慎 、集团客户统一授信管理不到位 、贷款业务管理不当等行为被罚款560万元。
〖肆〗、年1月罚单详情：多分支机构违规 ，累计罚款超400万元2024年1月，民生银行及其分支机构因多项违规行为被监管部门处罚 ，累计罚款金额超400万元 ，涉及信贷管理 、票据业务 、员工管控、分支机构营业管理等多个领域。
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希望本篇文章《国有大行力推月末票据市场强势反弹的简单介绍》能对你有所帮助！
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